คุณสามารถฝากเงินเข้าบัญชีธนาคารของคุณได้เท่าไหร่ก่อนที่ธนาคารจะรายงานคุณต่อกรมสรรพากร

เนื้อหา

• สิทธิประโยชน์
• ประเภท
• การดำเนินงานที่เกี่ยวข้อง
• เติม

ธนาคารจะไม่รายงานเงินฝากเข้าบัญชีธนาคารไปยัง IRS ยกเว้นในสถานการณ์ที่ผิดปกติและรายงานต่อ RF ไม่ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินทั้งหมดในบัญชี หน้าที่หลักของ Revenue คือตรวจสอบธุรกรรมเมื่อมีข้อบ่งชี้ว่าเงินที่ฝากนั้นได้มาด้วยวิธีการที่ผิดกฎหมาย ด้วยเหตุนี้ IRS จึงกำหนดข้อ จำกัด เกี่ยวกับประเภทของธุรกรรมที่ธนาคารต้องรายงานโดยกำหนดให้ธนาคารต้องรายงานการฝากเงินสดทั้งหมดที่สูงกว่า R $ 21,000.00

สิทธิประโยชน์

สภาคองเกรสผ่านพระราชบัญญัติความลับของธนาคารปี 1970 เพื่อค้นหากรณีการฟอกเงินและการหลีกเลี่ยงภาษี หลักเกณฑ์เกี่ยวกับข้อกำหนดในการรายงานของธนาคารช่วยให้ตำรวจสามารถค้นหาและดำเนินคดีกับบุคคลที่ทำงานเกี่ยวข้องกับการขายยาผิดกฎหมายเป็นต้น หลังจากการโจมตีของผู้ก่อการร้ายใน World Trade Center เมื่อวันที่ 11 กันยายนการแจ้งเตือนของธนาคารภายใต้กฎหมาย Bank Secrecy Act ยังช่วยปิดแหล่งเงินทุนของผู้ก่อการร้ายภายในสหรัฐอเมริกา

ประเภท

กรมสรรพากรกำหนดให้ธนาคารต้องรายงานโดยใช้แบบฟอร์ม 8300 เงินฝากธนาคารเป็นเงินสดจำนวน R $ 20,000.00 ขึ้นไป สำหรับกรมสรรพากรเงินเป็นสกุลเงินที่เป็นทางการของประเทศหรือสกุลเงินทางการอื่น ๆ ของประเทศอื่น ๆ ธนาคารจะไม่แจ้งสรรพากรเกี่ยวกับเช็คที่ฝากในบัญชีไม่ว่าจะเป็นจำนวนเงินเท่าใดก็ตามเนื่องจากเงินนั้นสามารถตรวจสอบย้อนกลับได้เนื่องจากมีการนำเงินเข้าบัญชีของลูกค้ารายอื่น อย่างไรก็ตามหากลูกค้าฝากเช็คธนาณัติหรือเช็คเดินทางไว้ในบัญชีของพวกเขาที่มีมูลค่าเท่ากับหรือมากกว่า 20,000.00 รูปีและธนาคารเชื่อว่าเงินจะถูกนำไปใช้ในกิจกรรมทางอาญาธนาคารจะต้องรายงานธุรกรรมนี้ โดยใช้แบบฟอร์ม 8300

การดำเนินงานที่เกี่ยวข้อง

ผู้ก่อการร้ายและผู้ฟอกเงินบางรายจะฝากเงินจำนวนเล็กน้อยเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนด หากมีเงินฝากในบัญชีที่มีจำนวนเท่ากับหรือสูงกว่า 20,000.00 R ในการทำธุรกรรมแยกกันในช่วง 24 ชั่วโมงธนาคารจะต้องนับเงินฝากทั้งหมดเป็นธุรกรรมเพื่อรายงานต่อรายได้ หากธนาคารสงสัยว่าผู้ฝากกำลังฝากเงินในบัญชีเป็นระยะ ๆ เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงสถาบันจะต้องรายงานธุรกรรมเหล่านี้ต่อ RF ด้วย

เติม

ธนาคารจะส่งแบบฟอร์ม 8300 ภายใน 15 วันหลังจากเกิดธุรกรรมที่น่าสงสัย แบบฟอร์มนี้กำหนดให้ธนาคารแสดงรายการข้อมูลธุรกิจของคุณและข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ฝาก นอกจากนี้ธนาคารจะต้องอธิบายจำนวนเงินของธุรกรรมและวิธีที่ธนาคารได้รับเงิน หลังจากกรอกแบบฟอร์มเสร็จแล้วธนาคารจะส่งแบบฟอร์มโดยตรงไปยัง IRS